Philosophie
1. Revenu fixe conservatif :
Maximisation du revenu courant dans la monnaie de référence tout en préservant le capital investi dans un moyen terme (i.e. 2-3 ans). Le portefeuille sera exposé à 100% aux obligations ‘Investment Grade’ (i.e. rating d’AAA à BBB-). Pas d'exposition aux actions.
2. Revenu fixe rendement :
L’objectif est d’obtenir un rendement avec des obligations d’une durée relativement courte (i.e. 3-4 ans) dans la monnaie de référence. Une volatilité à plus courte terme que le profil conservatif est nécessaire. L’allocation d’actifs typique aura une exposition combinée aux obligations des marchés émergents et des ratings de grade moins élevés (de BB- à CCC). Pas d’exposition aux actions.
3. Allocation d’actifs : Défensif
Appréciation du capital par une combinaison de gains en capital et de revenus, dans le but d'obtenir une rentabilité à long terme supérieure au taux d'intérêt des dépôts dans la monnaie de référence. Maximum 25% en actions.
Portefeuille modèle US dollar, en euro.
4. Allocation d’actifs : Équilibré
Appréciation du capital par une combinaison de gains en capital et de revenus, dans le but d'obtenir une rentabilité à long terme supérieure au taux d'intérêt des dépôts dans la monnaie de référence. Bien que la préservation du capital constitue le second objectif de ce type de gestion, celle-ci ne peut pas être assurée dans une période très défavorable pour les marchés financiers.
Portefeuille modèle US dollar, en euro.
5. Allocation d’actifs : Croissance
Recherche d'une rentabilité à long terme substantiellement supérieure à celle des dépôts dans la monnaie de référence, et ceci essentiellement par des gains en capital. Les fluctuations des marchés peuvent entraîner des pertes importantes.
6. Actions :
L’objectif est d’atteindre une rentabilité à long terme. L’allocation des actifs peut atteindre jusqu’à 100% en actions. Une volatilité importante ainsi que des fluctuations du marché peuvent entraîner des pertes significatives.
7. Portefeuille customisé :
Des conditions d’investissement peuvent être établies pour mieux personnaliser les objectifs du client.
