Le concept de base pour un " portefeuille revenu " est l’investissement dans des titres de placement avec avant tout un caractère "sûr". Nous rechercherons, en général, des actifs qui offrent des rendements plutôt élevés mais stables, les gains en capitaux étant de moindre importance.

Ce type de portefeuille conserve en tout temps une proportion élevée de ses actifs en dépôts de la monnaie de référence. Il ne contiendra pas d’actions mais pourra cependant détenir des actifs qui offrent une exposition aux marchés – actions (surtout par le biais de convertibles).

Les investissements de base de ce type de portefeuille seront des instruments à taux fixe – par ex. des obligations – choisis de telle manière à offrir une qualité élevée (par une notation moyenne élevée) avec peu de volatilité (par des maturités courtes et moyennes).

Dans l’optique d’obtenir une performance au-dessus de celle des dépôts, une exposition à certains types d’actifs est envisageable. Ces actifs seront essentiellement des dépôts à capital protégé liés à la performance d’un actif sous-jacent – typiquement un indice boursier.