La Banque Safdié offre la gestion de portefeuilles individuels selon les profils suivants :

• Revenu
• Défensif
• Équilibré
• Croissance
• Total Return

Le montant minimal sous gestion est de US dollar 500'000.—ou équivalent afin de ne pas souffrir de contraintes de liquidité dans la diversification.

Le choix de la devise de référence est libre. Pour les montants inférieurs, la Banque propose des placements non individualisés qui respectent la même philosophie.

Philosophie
1. Revenu
Maximisation du revenu courant dans la monnaie de référence tout en préservant le capital investi. Pas d'actions.

2. Défensif
Appréciation du capital par une combinaison de gains en capital et de revenus, dans le but d'obtenir une rentabilité à long terme supérieure au taux d'intérêt des dépôts dans la monnaie de référence. Maximum 25% en actions.
Portefeuille modèle en US dollar, en euro.

3. Équilibré
Appréciation du capital par une combinaison de gains en capital et de revenus, dans le but d'obtenir une rentabilité à long terme supérieure au taux d'intérêt des dépôts dans la monnaie de référence. Bien que la préservation du capital constitue le second objectif de ce type de gestion, celle-ci ne peut pas être assurée dans une période très défavorable pour les marchés financiers.
Portefeuille modèle en US dollar, en euro.

4. Croissance
Recherche d'une rentabilité à long terme substantiellement supérieure à celle des dépôts dans la monnaie de référence, et ceci essentiellement par des gains en capital. Les fluctuations des marchés peuvent entraîner des pertes importantes.

5. Total Return
Préservation du capital à moyen terme. Appréciation du capital par une combinaison de gains en capital et de revenus. Pas d’actions.
Portefeuille modèle en US dollar, en euro.