Le concept de base pour un " portefeuille équilibré " est l'investissement dans des titres de placement qui offrent des perspectives de gain en capital en plus d'un revenu plutôt stable tout en ayant un caractère " sûr ". Nous rechercherons, en général, des actifs qui offrent des rendements plutôt stables mais bas, avec l'objectif d'acquérir des gains en capitaux sur le moyen terme.

Ce type de portefeuille peut conserver une proportion de ses actifs en dépôts de la monnaie de référence.

Les investissements de ce type de portefeuille seront répartis entre des instruments à taux fixe et quelques actions. Les instruments à taux fixe – par ex. des obligations – offriront un profil de qualité (avec une notation moyenne élevée) avec une volatilité moyenne (par des maturités moyennes) avec, parfois, des instruments de débiteurs de qualité inférieure – par ex. des émetteurs Latino – Américains. L'exposition aux marchés–actions s'effectuera tant par le biais d'actions de " fonds de portefeuille ", que de fonds d'actions et une sélection de convertibles.

Dans l'optique de renforcer encore plus la performance au-dessus de celle des dépôts et des obligations à court terme, une exposition à certains types d'actifs est envisageable.
Ces actifs seront essentiellement des dépôts à capital protégé liés à la performance d'un actif sous-jacent – typiquement un indice boursier.

Portefeuille modèle en US dollar, en euro.